Биржа Garantex выступает гарантом безопасности при проведении сделок в Секции P2P. При возникновении спорных ситуаций, вы всегда можете вызвать арбитраж, нажав на специальную иконку в правой части страницы. Арбитр учитывает все факторы и доказательства перед принятием решения о закрытии или отмены сделки.
Просим вас ознакомится со списком дополнительных мер, которые обезопасят вас и ваши средства от злоумышленников:
- проводите все сделки только на платформе, все общение о деталях сделки должно проводится только в чате секции;
- не переходите на сторонние сервисы, не публикуйте реквизиты и не договаривайтесь об условиях сделки в телеграм или других мессенджерах;
- запрашивайте у покупателя доказательства прозрачности отправляемых средств, это может быть «фото карты на фоне сделки» и расписка на фоне экрана примерно следующего содержания: «Я, ФИО, перевожу N сумму получателю по сделке *номер* в счет оплаты биржевого баланса — кода Garantex»;
- если вы работаете по объявлениям других пользователей — внимательно изучайте описание и все условия до момента открытия сделки;
- если вы являетесь мейкером объявлений — указывайте все условия в описании к объявлению, например, что работаете только с владельцами карт и запрашиваете «фото карты на фоне сделки», расписку, комментарий к переводу и т.д.
Сделки вне P2P-секции
Все аккаунты пользователей защищены специальными программными протоколами. При совершении сделки дополнительно создавать и передавать код Garantex не требуется, код создается автоматически, а средства замораживаются на аккаунте Продавца до закрытия сделки. В случае возникновения проблем с получением оплаты, вы не потеряете свои средства.
Когда вы проводите сделку с контрагентом напрямую (за пределами платформы) есть риск попасться на мошенника и потерять свои активы. Существует вид мошенничества, когда вам могут написать в чате секции или в телеграме, и предложить совершить сделку на более выгодных условиях вне Биржи. Это может быть как незнакомый контакт, так и проверенный контрагент, с которым вы давно работаете и находитесь в доверительных отношениях. Есть много вариаций такого вида мошенничества, но чаще всего злоумышленник предлагает совершить сделку в телеграме, выступая «продавцом кода», а после оплаты исчезает с вашими средствами.
Фальшивые чеки и сообщения от банка
Наиболее частый вид мошенничества с фальшивыми чеками и сообщениями об оплате связан с манипуляциями злоумышленника и невнимательностью пользователя. Например, мошенник открывает сделку по уже существующему объявлению о продаже кода и выступает в ней как покупатель. Он отмечает, что сделка оплачена и отправляет продавцу фальшивый чек оплаты или пишет сообщение в онлайн-чате банка о поступлении средств, после этого продавец завершает сделку, и биржевой баланс переходит злоумышленнику.
После сообщения об оплате в чате сделки вам необходимо запросить банковский чек у покупателя и проверить поступление средств в личном кабинете банка. Если средства так и не поступили вам на счет, а покупатель утверждает, что они отправлены – открывайте арбитраж. Также дополнительно просим вас передавать такие случаи Технической поддержке, если арбитраж не был открыт, а недобросовестный пользователь отменил сделку и исчез.
Покупка криптовалюты в Секции Р2Р
Публикация объявлений и проведение сделок по продаже/покупке криптовалюты в секции запрещена правилами Garantex. Злоумышленники связываются с пользователем в телеграм, и предлагают ему совершить сделку о продаже/ покупке криптовалюты в приватном объявлении. Пользователь передает злоумышленнику код или оплату валютой, взамен получая криптовалюту на внебиржевой кошелек.
Под руководством мошенника или совместно с ним проходит одна или несколько успешных сделок на маленькие суммы с наименьшей комиссией за сделку. После того, как у пользователя появляется доверие к контрагенту, он переводит его в телеграм-чат, и предлагает сделки на более крупные суммы. В конечном итоге, получив средства мошенник отменяет неподтвержденную транзакцию в сети и исчезает, а пользователь остается без средств.
NFC/НФС/Cash-in
Не все сделки, которые совершают в секции с этим методом оплаты являются мошенническими. Есть много честных контрагентов, однако, в последнее время участились случаи, когда мошенники используют покупку кода за NFC/cash-in для отмывания «грязных» средств. Продавая код в секции, пользователь рискует получить себе на счет средства, полученные незаконным путем (казино, букмекерские конторы, мошеннические сделки на маркетплейсах и т.д.) и стать соучастником преступления. Как правило, мошенники выставляют высокие проценты доплаты (2% и больше) в объявлениях.
В секции установлено ограничение на покупку кода (баланса биржи) с методом оплаты NFC/cash-in и доплатой продавцу в размере 0,01% для предотвращения незаконных действий, отмывания средств через нашу платформу. Если вы увидели такое объявление в секции или стали жертвой мошенников просим вас обратится в техническую поддержку.
Мошенники притворяются технической поддержкой Garantex
Мошенники создают телеграм-аккаунты, которые копируют название и всю атрибуцию официального телеграм-бота технической поддержки. Данный аккаунт не является ботом с технической точки зрения, а только копирует механику. Если зайти в профиль этого аккаунта, то можно увидеть, что это личный аккаунт созданный с целью обмануть пользователей и украсть их персональные данные.
Злоумышленники под видом специалистов начинают писать пользователям в чате и угрожают блокировкой аккаунта, или пишут, что аккаунт на Garantex уже заблокирован. В ходе диалога мошенник выманивает личные данные, а именно логин, пароль, код 2фа, специальные коды авторизации. После чего заходит в аккаунт Пользователя, меняет пароль и открывает сделки в Секции P2P, получая оплату на подставные реквизиты. Таким образом пользователь остается без средств на биржевом балансе.
Мы проводим работу по устранению мошеннических группировок, которые выдают себя за сотрудников Биржи Garantex и сотрудничаем с правоохранительными органами. Администрация Garantex не пишет пользователям в личные сообщения первой, и не запрашивает приватную информацию аккаунта – пароли, коды двухфакторной аутентификации, специальные коды авторизации. Администрация может написать первой только в том случае, если вы оставили свои личные вещи в офисе или ранее у вас была незаконченная переписка с оператором. Только после личного обращения пользователя в официальный чат на сайте или в телеграм-бот сотрудники технической поддержки могут затребовать личную информацию для решения проблемы, с которой пользователь ранее обращался.
Мошенничество через Qiwi
Данный тип мошенничества рассчитан на невнимательность пользователя. Мошенник открывает сделку, выступая в ней покупателем, далее отправляет запрос на оплату через личный кабинет Qiwi. Таким образом, он рассчитывает, что, увидев сообщение от Qiwi с верной суммой, пользователь закроет сделку на Платформе.
Следует закрывать сделку только после фактического получения оплаты в личном кабинете Qiwi, и публикации чека в чате сделки. В случае если контрагент не хочет присылать чек и ссылается на «непредвиденные» обстоятельства или ошибку Qiwi – открывайте арбитраж.
Промоакции Garantex
Мошенники связываются с пользователями в чате секции и просят уйти в телеграм, выдают себя за официальных партнеров и представителей Биржи, предлагая поучаствовать в «акции» от Garantex. Они «дарят» скидку на покупку кода – пополнение биржевого баланса с банковской карты через менеджера без процентов или с доплатой. После получения банковского перевода злоумышленники удаляют всю переписку с пользователем, не пополняя его баланс, или отправляют фейковый код Garantex.
Аккаунты официальных партнеров Garantex помечены в Секции P2P специальной оранжевой плашкой «Официальный Партнер». Партнеры и сотрудники Биржи не связываются с пользователями и не проводят акции в чате секции и телеграме.
Мы собрали наиболее частые случаи мошенничества в Секции P2P.
Администрация Биржи призывает вас быть осторожными и внимательными, и при возникновении подозрительных ситуаций всегда обращаться в службу технической поддержки на официальном сайте или в телеграм-бот @garantexbot.